Como fazer um diagnóstico financeiro?

A busca por vida tranquila e sem problemas financeiros é algo que vem sendo cada vez mais desejado por quem visa construir uma boa saúde financeira e se organizar quanto a essas questões, de forma a evitar potenciais dores de cabeça.

Saber como suas finanças estão é de extrema importância para dar qualquer passo adiante, seja pra conseguir reparar algum erro ou estruturar os seus planejamentos financeiros de acordo com uma nova realidade.

Nesse processo, é preciso ter consciência e uma visão clara de onde o seu dinheiro está sendo empregado e de como você pode melhorar o seu controle financeiro.

A importância de um diagnóstico financeiro pessoal

O diagnóstico financeiro pessoal é essencial, assim como qualquer tipo de planejamento na vida que venha a antecipar custos e despesas relacionados a uma viagem, a compra de um imóvel ou qualquer coisa dessa natureza.

Tomar uma decisão que esteja relacionada diretamente com dinheiro é um passo importante. Assim, pensar a respeito das suas possibilidades, analisar a situação, detectar as suas limitações financeiras e antecipar os potenciais riscos são apenas alguns passos do processo.

E é exatamente por isso que há a necessidade de fazer um diagnóstico financeiro dos gastos e do emprego dos recursos para avaliar a saúde financeira e encontrar potenciais problemas ou melhores usos para o dinheiro.

O que é evitado pelo diagnóstico financeiro?

Após a etapa de avaliação, que permite encontrar os maiores gastos e outros pontos de importância, é possível notar claramente alguns efeitos causados pelo diagnóstico financeiro. A partir desse diagnóstico, é possível fazer escolhas muito mais acertadas, que vão de encontro às suas condições financeiras e trazem alguns benefícios em longo prazo:

• Evita inadimplência;

• Auxilia na construção e concretização de potenciais objetivos financeiros;

• Permite realizar ações e desejos de forma segura;

Como é feito o diagnóstico financeiro?

Entender a importância de realizar um diagnóstico financeiro é o primeiro passo para buscar uma solução viável e que torne as suas financeiras mais organizadas. A partir desse ponto, todas as decisões poderão ser tomadas com base na realidade financeira e de forma mais centrada, visando manter a saúde financeira em dia.

Um ponto importante do diagnóstico é que ele consegue apontar claramente quando será possível realizar um sonho antigo. Isso é feito com base em todos os pontos analisados a respeito das condições financeiras e da forma como o dinheiro é usado.

Saiba como fazer um diagnóstico financeiro – Passo a passo

Para realizar o diagnóstico financeiro, alguns passos essenciais precisam ser seguidos. Dessa forma, será possível identificar os pontos de análise e, posteriormente, realizar as ações necessárias:

• Identifique o que precisa ser avaliado;

• Conheça o seu orçamento;

• Anote os seus gastos;

• Anote todos os seus ganhos.

Após identificar esses pontos, o diagnóstico pode ser feito com base nos seus ganhos, gastos e demais aspectos relativos à situação financeira. O primeiro passo é considerar o comprometimento de renda.

Isso consiste em notar o emprego do dinheiro para saber quanto deveria sobrar ao final do mês. Caso não sobre nada após todos os pagamentos necessários, isso significa que a saúde financeira está no vermelho.

O diagnóstico também visa identificar todas as despesas que estão consumindo a maior parte do dinheiro para, caso seja possível, realizar cortes de gastos incompatíveis com a realidade.

Use os resultados ao seu favor

Após seguir todos os passos para o diagnóstico financeiro e conseguir identificar quais os pontos mais fracos e fortes da situação financeira, é possível tomar medidas para solucionar as questões que exigem atenção.

Tudo o que for identificado como problemático precisa ser avaliado com mais cautela para que haja uma busca de potenciais soluções.

A prática é excelente aliada para construir uma boa saúde financeira e conseguir conquistar a organização nesse setor, mas precisa ser levada a sério e todos os pontos identificados devem ser considerados, principalmente os que podem se tornar mais problemáticos em longo prazo.

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