Estratégia de alocação de ativos: saiba o que é e como implementar em seus investimentos

O objetivo de todo investidor é fazer o seu patrimônio crescer. E uma das melhores formas de alcançar este objetivo é saber construir uma carteira de investimentos inteligente e diversificada e adotar uma estratégia de alocação de ativos eficiente pode fazer toda a diferença na sua rentabilidade e na segurança dos seus investimentos.

Vamos entender como funciona a alocação de ativos e quais estratégias podem ser mais adequadas para o seu perfil de investidor. Entender a alocação de ativos é essencial no mundo das finanças, por isso, se você está apenas começando na sua empreitada de investimentos, é imprescindível que você compreenda este conceito.

O que é alocação de ativos

A alocação de ativos é uma tática de investimentos. Ela se baseia na diversificação das suas aplicações e visa ampliar os lucros e diminuir os riscos do investimento. Em poucas palavras, alocar ativos significa dispor do seu capital em diferentes aplicações de uma forma inteligente e otimizada para aumentar a segurança dos seus investimentos e, possivelmente, garantir maior rentabilidade.

Veja bem, o mercado está sempre mudando, alguns ativos aumentam muito em valor, enquanto outros se depreciam, por isso é importante garantir que seu patrimônio não esteja vinculado a apenas um investimento, pois ele pode vir a falhar ou não apresentar a rentabilidade esperada.

Neste sentido, é importante variar os seus investimentos optando por ativos diversificados que apresentem diferentes níveis de rendimento, mas que otimizam o dinheiro investido. A ideia aqui é realmente essa: otimizar os seus investimentos, sobretudo quanto aos efeitos do tempo no mercado financeiro.

Considerando os seus objetivos de longo prazo e o seu perfil enquanto investidor, faz-se necessário que você analise como e onde vai aplicar o seu dinheiro no decurso do tempo e busque por opções que se demonstrem mais rentáveis e mais seguras, a depender do seu objetivo. E, para isso, existem algumas estratégias.

Estratégias de Alocação de Ativos

São várias as estratégias de alocação de ativos que podem ser utilizadas para diversificar a sua carteira de investimentos e, é claro, você deve considerar os seus objetivos de curto e longo prazo e as suas necessidades. Não obstante, aqui estão algumas das técnicas de alocação de ativos mais eficientes:

1 – Alocação estratégica de ativos

É considerada uma estratégia mais simples e se baseia na análise do histórico de rentabilidade para iniciar um planejamento. Em poucas palavras, se você pretende ter um retorno de 30% em suas ações e de 10% nos seus títulos de renda fixa, seus ativos devem estar divididos igualmente entre essas duas modalidades para alcançar uma taxa média anual. É uma boa estratégia para investimentos a longo prazo.

2 – Alocação de ativos de ponderação constante

Esta estratégia é considerada uma estratégia complementar à listada acima. A ponderação constante aqui se refere à necessidade do investidor de periodicamente balancear a sua carteira de ativos de acordo com a valorização ou desvalorização destes ativos, visando manter os objetivos iniciais.

3 – Alocação Tática de Ativos

Aqui, a abordagem se torna mais flexível. De forma clara e objetiva, este tipo de alocação permite que o investidor trabalhe com os seus investimentos de forma mais dinâmica e, literalmente, tática. Veja bem, ainda que você possua uma carteira de investimentos de longo prazo bem definida, com a alocação tática é possível que você trabalhe com seus ativos de curto prazo para aproveitar oportunidades que surgem durante este seu “Longo prazo”.

Ou seja, a sua carteira fica mais flexível e te permite acompanhar oportunidades de investimentos de uma forma dinâmica e, possivelmente, aumentar seus lucros durante o período do seu investimento de longo prazo.

Estas são as principais características da alocação de ativos e algumas das principais técnicas de alocação. Esperamos que tenha gostado deste artigo. Aproveite e conheça o nosso site! Contamos com diversos conteúdos sobre gestão financeira e empresarial que podem ajudá-lo a alavancar o seu potencial.

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